2025. Mengestimasi Expected Default Probability dan Credit Risk Spread Menggunakan Model KMV Merton: Studi Kasus Bank Islam Malaysia Berhad. Jihbiz : Jurnal Ekonomi, Keuangan dan Perbankan Syariah. 9, 1 (Jan 2025), 93–105. DOI:https://doi.org/10.33379/jihbiz.v9i1.6373.