Mengestimasi Expected Default Probability dan Credit Risk Spread Menggunakan Model KMV Merton: Studi Kasus Bank Islam Malaysia Berhad. (2025). Jihbiz : Jurnal Ekonomi, Keuangan dan Perbankan Syariah, 9(1), 93-105. https://doi.org/10.33379/jihbiz.v9i1.6373