“Mengestimasi Expected Default Probability dan Credit Risk Spread Menggunakan Model KMV Merton: Studi Kasus Bank Islam Malaysia Berhad” (2025) Jihbiz : Jurnal Ekonomi, Keuangan dan Perbankan Syariah, 9(1), hlm. 93–105. doi:10.33379/jihbiz.v9i1.6373.