“Mengestimasi Expected Default Probability dan Credit Risk Spread Menggunakan Model KMV Merton: Studi Kasus Bank Islam Malaysia Berhad”. Jihbiz : Jurnal Ekonomi, Keuangan dan Perbankan Syariah, vol. 9, no. 1, Januari 2025, hlm. 93-105, https://doi.org/10.33379/jihbiz.v9i1.6373.