“Mengestimasi Expected Default Probability dan Credit Risk Spread Menggunakan Model KMV Merton: Studi Kasus Bank Islam Malaysia Berhad”. Jihbiz : Jurnal Ekonomi, Keuangan dan Perbankan Syariah 9, no. 1 (Januari 31, 2025): 93–105. Diakses Oktober 4, 2026. https://ejournal.uniramalang.ac.id/jihbiz/article/view/6373.